2 de noviembre 2023
Comienza a regir hoy la Resolución UIF 169/23 que establece nuevos lineamientos para la gestión de los riesgos de LA/FT. Asimismo, de cumplimiento mínimo que los sujetos obligados del sector deben adoptar y aplicar para gestionar el riesgo de ser utilizados por terceros con objetivos criminales de LA/FT.
A partir de hoy, los sujetos obligados del sector Sociedades de capitalización y ahorro deberán implementar un Sistema de Prevención de LA/FT, . Esto con un Enfoque Basado en Riesgo (EBR), de acuerdo a la Recomendación 1 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Este Sistema deberá contener todas las políticas, procedimientos y controles a fin de identificar, evaluar, monitorear, administrar y mitigar eficazmente los riesgos de LA/FT a los que se encuentra expuesto. Además, deberá cumplir con las obligaciones exigidas por la normativa vigente y los estándares internacionales del GAFI.
Se deberán tener en cuenta las Evaluaciones Nacionales de Riesgos de LA/FT/FP, sus actualizaciones, otros documentos publicados o diseminados por autoridades públicas competentes en los que se identifiquen riesgos vinculados con el sector y aquellos riesgos identificados por el propio sujeto obligado.
La normativa, que reemplaza a la Resolución UIF 50/2013, propone una segmentación de los clientes basada en el riesgo asignado a cada uno de ellos. Por otro lado, distingue las medidas de debida diligencia que se deberán aplicar de acuerdo a la calificación que reciban. Por ejemplo, en el caso de que se identifiquen supuestos considerados de riesgo alto, los sujetos obligados deberán llevar a cabo una Debida Diligencia Reforzada.
La nueva regulación incorpora señales de alerta orientativas para facilitar que los sujetos obligados puedan determinar cuándo corresponde efectuar un Reporte de Operación Sospechosa.
Ver nota original en: Entra en vigencia la nueva regulación para las Sociedades de capitalización y ahorro.
