26 de mayo 2021
El escenario de pandemia fue catalizador de nuevos tipos de delitos financieros.
Desde que comenzó la pandemia en 2020, fuimos testigos de una aceleración de sucesivos cambios en los modelos de negocios en varios sectores de la economía mundial. Muchos de esos cambios ya existían en la agenda de gobiernos y empresas, por ejemplo: Gobierno digital con trámites a distancia, e-Government, home-office, digitalización de documentos, Banca Digital, Fintech para inclusión financiera, firma digital, entre otros. Pero a un ritmo de adopción asimétrico según el grado de desarrollo de los distintos países, y a su vez, fronteras adentro, de acuerdo al grado de sofisticación de los procesos y el segmento de negocios.
Las industrias de la Economía del Conocimiento llevaban la delantera por ejemplo en metodologías de trabajo mixtas (remotas y presenciales) en muchos casos alineadas a políticas de recursos humanos promoviendo el “Work-Life-Balance”.
El Covid-19 se asemeja a lo que en química conocemos como un “catalizador”, es decir, una sustancia que acelera una reacción. La pandemia aceleró un proceso que en forma natural se iría dando a más largo plazo. Efectivamente, la pandemia global Covid-19 funcionó como un catalizador, que aceleró cambios socio-económicos y culturales en los procesos de diversas actividades relacionadas al plano de los negocios, del ocio, la educación, el comportamiento ciudadano, etc.
Covid- 19 y riesgos asociados de Compliance.
La pandemia trajo consigo riesgos asociados más sofisticados como el ciber-crimen, fraude, probabilidad de hechos de corrupción, etc. Todo esto detallado en los papers del GAFI.
El escenario global y local de pandemia es factor de activación de criminales que utilizan las nuevas tecnologías o nuevos canales de atención a distancia (Fintech, Banca Digital, activos virtuales como cripto-monedas, etc.) para crimenes transnacionales.
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