27 de septiembre 2021
Mediante la comunicación “A” 7370, el Banco Central anuncia que decidió modificar el requisito técnico-operativo RMC012 –del proceso de monitoreo y control–, establecido en el punto 6.7.4. de las normas sobre “Requisitos mínimos de gestión, implementación y control de los riesgos relacionados con tecnología informática, sistemas de información y recursos asociados para las entidades financieras”.
Comunicación “A” 7370
En efecto, el Banco Central en esta ocasión agrega una excepción al cumplimiento del requisito de verificación mediante la identificación positiva de los solicitantes de créditos para su preaprobación y posterior otorgamiento, siempre que la entidad financiera interviniente dé cumplimiento a alguna de las siguientes condiciones:
- Que para la autorización de un crédito preaprobado la entidad financiera verifique fehacientemente la identidad de la persona usuaria de servicios financieros involucrada, mediante soluciones biométricas con prueba de vida.
- Que la entidad financiera cancele el crédito preaprobado, asuma la devolución de las sumas involucradas y anule los posibles efectos sobre la situación crediticia de la persona usuaria de servicios financieros afectada, ante la denuncia policial presentada por esta persona usuaria de acuerdo con el modelo de acción “asumido” definido en el requisito RMC004, siempre que la denuncia se presente en un plazo máximo de 90 (noventa) días corridos desde el vencimiento de la primera cuota del crédito.
De esta manera, el Banco Central facilita mecanismos de excepción que dan solución a un sinnúmero de casos de clientes que se vieron embaucados por acciones delictivas, básicamente, desarrolladas mediante la maniobra del “robo de identidad” que no fue impedida cuando los mecanismos de control aplicados por las entidades financieras prestamistas no fueron los apropiados para frustrar o evitar esas maniobras.
